呈星科技

用创新科技为企业赋能Empowering enterprises with innovative technology

服务热线:15118112924

您的位置: 首页 > 干货分享 > 正文

注册资金3万元的企业遭遇3百万元贷款纠纷

作者: admin 发布日期: 2022-07-30

2019年元旦,当瓦理棕波接到安阳市驻马店市浉河区人民检察院(2018)豫1502民国初年4910号民事诉讼起诉书的那一刻,多年的担心终于还是来了,起诉书判定瓦理棕波于判决生效之日起三十日内一次性偿还招商商业银行驻马店支行商业银行贷款本息303多万元及本息2万多元。这场意想不到的灾难终于击垮了瓦理棕波,他住进了医院。

陷入深渊

瓦理棕波是湖北人 ,从老家刚到驻马店时,靠摆地摊卖蔬菜维持生活。后来学习汽车维修,在312国道旁开了个加装厂里。2007年元旦在工商局注册了驻马店市德建产业发展非常有限公司,注册资金3多万元。

瓦理棕波在加装厂里修车时,认识了“息县金泰房地产公司”总经理田某,田某的几辆高档车平时都是在瓦理棕波这儿修理保养,瓦理棕波自然和田某关系走得很近。

2015年3月底田某突然向瓦理棕波提出房钱有点紧张,请求利用瓦理棕波身份证、注册登记等在其招商商业银行驻马店支行T5670商业银行贷款。田某给瓦理棕波写了所谓的《协议书》,保证不给瓦理棕波找麻烦。瓦理棕波母女他俩于2015年3月17日在田某安排下,到招商商业银行驻马店支行在商业银行贷款书上签了字。

2016年3月10日,田某明确要求瓦理棕波母女再办理手续签第二年商业银行贷款相关手续。瓦理棕波和丈夫董迎春有了顾虑,但是在田某的哄骗下,母女俩最后还是签了字。但为此他俩常常吵架生气,董迎春精神状态越来越差,离家出走成为常态,瓦理棕波也因精神压力大产业发展成了重度糖尿病,厂里也因无力经营倒闭,注册登记被注销。

2017年3月20日,田某又找瓦理棕波母女办理手续签第三年商业银行贷款相关手续,这次瓦理棕波拒绝盖章。田某是又是写借款人“协议书”又找债务人,并威胁瓦理棕波说,你如果不盖章,我渡不过这个难关,那咱俩都得完蛋。在田某的威逼下瓦理棕波于2017年6月20日再次到招商商业银行驻马店支行在田某和商业银行值班人员指点下又签了字。而丈夫精神失常出走不知去向,不能到场盖章。田某说招商商业银行驻马店支行领导帮助咱们想了个办法,就是报案董迎春走失,然后公安局开个断定,附到合约里就行了。田某协同瓦理棕波报案,开了断定又把商业银行贷款相关手续办了。

2018年6月底,瓦理棕波突然接到一封专递,关上一看是《个人逾期商业银行贷款催收通知书》,根据编号6869《商业银行贷款合约》,明确要求瓦理棕波截止2018年7月1日前归还招商商业银行驻马店支行本息303多万元,本息2万多元。

瓦理棕波指出当时,他们都是在商业银行值班人员授意斯图杰的字,好多字都签在盲点的纸张上。商业银行里的人他们一个也不认识,他们公司和个人更没用过每年商业银行贷款的一分钱,他们没有借款人义务。可是当瓦理棕波接到安阳市驻马店市浉河区人民检察院(2018)豫1502民国初年4910号民事诉讼起诉书的那一时刻,一家人如遭晴天霹雳。当知道落入了高利贷的陷阱,母女俩都有去招商商业银行驻马店支行跳楼一死的念头。在亲戚和朋友的劝导下,瓦理棕波一边向公安部门检举一边走上了艰难的诉讼之路。

探寻事实真相。

为打官司被蒙在鼓里的瓦理棕波首先要摸清整个案件的事实真相。随着律师调查的逐步深入,田某套取商业银行钱款被控犯罪的行为浮出了水面。仅吴商业银行贷款一案提出申请商业银行贷款人用的公司验资报告、公司资金小溪、纳税往来记录、固定资产状况均系假造,更离奇的是田某还假造了瓦理棕波拥有一套四百多平方米的房产断定。

调查中发现,田某自2015年以来数次以借贷为名套取他人资金,已被高等法院数次列入黑名单。除瓦理棕波受骗外,田某用于假确凿证据套取4起商业银行贷款,合约标的额达1230多万元。

瓦理棕波指出,大量假造的商业银行贷款相关手续竟然能数次蒙混过关,田某和招商商业银行驻马店支行疑似存在合谋等问题。河南驻马店浉河区高等法院起诉书中使用的定案确凿证据全是田某用于高利贷的假确凿证据。因此,瓦理棕波一纸天业股份把招商商业银行驻马店支行告上了驻马店市中级人民检察院。

检举之路

瓦理棕波指出;田某为高利贷编造不实的资产损益表、人为操作假的商业银行小溪、不实放大瓦理棕波的资产规模、蓄意提高原审的授信额度,已被控违法犯罪,应由公安和检察机关追究其刑事责任。并且有理由揣测招商商业银行驻马店支行放贷人和田某蓄意合谋,故意把关不严,造成商业银行贷款受骗,因此该民事诉讼责任应由招商商业银行驻马店支行承担。

瓦理棕波虽然作为商业银行贷款人和债务人,却从来没有接到招商商业银行驻马店支行的商业银行贷款合约和借款合约,且瓦理棕波盖章盖章的均是盲点合约,系田某与招商商业银行驻马店支行填写的商业银行贷款数额。更为明显的漏洞是纠纷案件的303万商业银行贷款合约档案中没有瓦理棕波商业银行贷款提出申请书、无抵押提出申请相关手续、无划款303万的确凿证据。

招商商业银行驻马店支行是非常希望追回这笔钱款的,然而让人不可思议的是商业银行明知2017年3月20日商业银行贷款合约的《借款合约》上不仅有瓦理棕波驻马店市德建产业发展非常有限公司,而且还包括尤建斌、梁桂芳、驻马店市祥禾生物开发非常有限公司三名当事人,2015年和2016年的借款合约上还有安阳市Thiaucourt小企业企业产业发展服务中心、陶有群,合计五名债务人,不知何故被原审只将其中之一的瓦理棕波注册资金3多万元的德建公司列为债务人,即使公司破产也还不下招商商业银行驻马店支行的商业银行贷款,瓦理棕波揣测其中存在高利贷利益关系。

现在瓦理棕波正通过法律途径明确要求二审高等法院撤销一审判决,并依法明确要求将本案移交公安部门或检察院,追究招商商业银行驻马店支行及被告方田某被控蓄意合谋实施商业银行贷款诈骗的法律责任及相关责任人违法发放商业银行贷款等犯罪行的刑事法律责任。

关上凤凰新闻,查看更多高清图片

推荐资讯
(武汉注册公司)注册公司认缴制度是怎样的?

(武汉注册公司)注册公司认缴制度是怎样的?

原副标题:(重庆注册登记公司)注册登记公司认缴管理制度是什么样的? 现阶段注册登记资本管理制度是认缴……
2022-08-30
龚俊成立新公司旭骏好注册资本100万

龚俊成立新公司旭骏好注册资本100万

3月28日,贵阳旭骏好影视制作非常有限公司设立,注册资本100万。股份反射图表明,该公司由北京旭骏影视制作非常有限公司间接地控股子公司认购,前……
2022-08-30
龙湖物业于武汉新设分公司,注册资本500万元

龙湖物业于武汉新设分公司,注册资本500万元

  黄鹄财经新闻 吴文婷 11月15日,碧桂园物管服务项目集团公司非常有限公司(下列全称“碧桂园物管”)追加股权投资民营企业重庆碧桂园物管服……
2022-08-30
龙湖成立重庆龙湖怡和地产,注册资本5000万元

龙湖成立重庆龙湖怡和地产,注册资本5000万元

黄鹄财经新闻报道讯 T52505月24日,黄鹄财经新闻报道据介绍,武汉碧桂园商业地产产业发展非常有限公司追加股权投资民营企业——武汉……
2022-08-30

咨询热线

15118112924