天津租赁新规：注册资本实缴建立“黑名单”制度

  强化日常生活市场监管及当晚抽检、检查和。   特别针对金融创新投资公司经营方式存有的部份弊病，地方性市场监管正颁布新政强化管

强化日常生活市场监管及当晚抽检、检查和。

特别针对金融创新投资公司经营方式存有的部份弊病，地方性市场监管正颁布新政强化管理，以严防金融创新信用风险风险。

7月25日，第一财经记者从北京市地方性金融创新市场监管管理处获悉，《关于强化我市金融创新投资公司市场监管管理工作的辅导意见建议》（下称《辅导意见建议》）已颁布，对出租公司创建市场监管信用风险评级管理制度，根据市场监管信用风险评级结果采取差异化市场监管举措，实施分级分类市场监管；为保障根本性积极开展金融创新投资销售业务，出租公司需确保注册资本及时处理实缴妥当。

“当前，出租公司数量已经超过1万家，虽然许多只是空壳。但在积极开展销售业务的出租公司中，存有一些没有全部缴纳注册资本的情况，出租公司可以加10倍杠杆，存有体量和资本实力不匹配的问题。”一位出租公司高管对第一财经记者表示，此项举措的颁布有利于严防金融创新信用风险风险。

《辅导意见建议》还称，创建“白名单”管理制度，将“白名单”公司列入重点项目市场监管对象，强化日常生活市场监管及当晚抽检、检查和；强化信用风险风险防控，重点项目对金融创新投资公司是否专门从事或隐性专门从事吸收存款、放贷、受托人放贷等违法违法行为展开严格市场监管管理。

此外，上述文件提出应对金融创新投资公司的销售业务公益活动及其信用风险风险状况展开非当晚市场监管，明确要求金融创新投资公司报送经营方式调查报告、财务调查报告、注册会计师出具的年度审计调查报告及相关经营方式重要信息等文件资料；定期对金融创新投资公司关连买卖比率、信用风险风险金融资产比率、单一租客销售业务比率、租金逾期率等关键指标展开分析，对相关指标偏高、潜在经营方式信用风险风险加大的公司不予重点项目关注；对金融创新投资公司积极开展市场监管信用风险评级；创建市场监管管理重要信息系统，明确要求金融创新投资公司接入并及时处理准确填报相关情况实现即时动态市场监管；与金融创新投资公司常务董事、独立常务董事、高级职员和相关工作人员展开市场监管访谈和信用风险风险提示信息；聘请服务器端政府机构对金融创新投资公司展开合规评价、审计审查和外部信用风险评级。

注册资本及时处理实缴妥当

《辅导意见建议》称，青岛自贸实验区金融创新类出租公司专门从事金融创新投资试点确认执行《北京市商务人士委员会、北京市国家税务局关于青岛自由贸易实验区金融创新类出租民营企业专门从事金融创新投资销售业务相关问题的通知》（津商务人士流通〔2016〕9号），原北京市商务人士委职能由市地方性金融创新市场监管管理处承接。金融创新类出租公司专门从事金融创新投资销售业务，应实缴许多于17000万元注册资本（2001年8月31日及以前设立的金融创新类出租公司许多于4000万元）。

对于内资本金融创新投资公司，应根据销售业务发展状况确保注册资本及时处理实缴妥当，具备与其销售业务体量相适应的金融资产体量和资本金实力，以保障根本性积极开展金融创新投资销售业务。

此前，出租公司面临多头市场监管（审批）机制，银中国保监会市场监管金融创新出租公司，商务人士部市场监管内资和金融创新类金融创新投资公司。2018年，金融创新投资公司划归银中国保监会，具体市场监管行为市场监管由地方性金融创新市场监管管理处负责。

新政则对关连买卖管理管理制度也有了明确规定。《辅导意见建议》称，金融创新投资公司在向关连生产民营企业采购电子设备时，相关电子设备的结算产品价格严禁明显低于该生产民营企业向任何服务器端销售的产品价格或同等批量电子设备的产品价格。金融创新投资公司在对租客为关连民营企业的买卖展开表决或决策时，与该关连买卖相关连关系的人员应回避。

《辅导意见建议》称，金融创新投资公司发生以下关键性事项，应动态调查报告区北京市金融创新直属机关，区金融创新直属机关收到调查报告后动态调查报告市金融创新局：被行政处罚、申报经营方式异常重要信息、法律诉讼；发生关键性金融创新信用风险风险、群体性事件、关键性安全信用风险风险突发事件、关键性负面舆情；股权或主要金融资产被质押、查封、冻结、扣押；主要或全部销售业务陷入停顿；公司或其法定代表人因涉嫌违法违法被行政机关、司法职能部门批捕调查；公司或其主要法人股东司法机关解散、申请破产或被勒令关闭、吊销营业执照。

创建“白名单”管理制度

北京市地方性金融创新市场监管管理处明确要求，对于在事中事后市场监管工作中发现的问题，可以采取下列市场监管举措：警示、积极开展市场监管访谈、信用风险风险提示信息、勒令整改；降低市场监管信用风险评级；创建“白名单”管理制度，将“白名单”公司列入重点项目市场监管对象，强化日常生活市场监管及当晚抽检、检查和；通报国家金融创新市场监管职能部门派出政府机构及市场市场监管职能部门，按照明确规定将相关信用风险重要信息列入民营企业信用风险重要信息申报系统和信用风险重要信息共享平台，将失信政府机构及相关人员重要信息列入民营企业联手市场监管系统实施联手惩处。

《辅导意见建议》重点项目对金融创新投资公司是否专门从事或隐性专门从事吸收存款、放贷、受托人放贷等违法违法行为展开严格市场监管管理。

具体来看，对涉嫌专门从事违法金融创新公益活动的，应报请公安、市场市场监管等相关职能部门司法机关不予打击；对已批捕或经会商研判确认专门从事违法筹资的政府机构股东代表、实际控制人、常务董事、独立常务董事以及高级职员强化管理和控制，对上述“五类人”报请相关职能部门展开联手惩处，对其开办民营企业的申请严禁不予支持，对获取金融创新服务的明确要求增大摩擦系数，大幅提高其违法违法行为成本；构成犯罪的，向司法职能部门举报或者移送。

在销售业务规范方案，《辅导意见建议》称，金融创新投资公司积极开展金融创新投资销售业务应以权属清晰、真实存有且能够产生收益权的出租物为载体。按照法律明确规定出租物权属应注册登记的，金融创新投资公司须办理相关注册登记手续，并及时处理在中国人民银行征信中心动产融资统一注册登记申报系统不予注册登记申报。

此外，金融创新投资公司严禁违法带入资本金，包括吸收存款、隐性吸收存款和通过互联网等渠道隐性向社会公众带入资本金，严禁借金融创新投资的名义积极开展违法筹资公益活动以及专门从事违反国家明确规定的其他公益活动。

《辅导意见建议》还明确要求，金融创新投资公司严禁专门从事放贷、受托人放贷等金融创新相关销售业务，严禁专门从事同业拆借销售业务；金融创新投资公司严禁超范围经营方式，应以金融创新投资等出租销售业务为主营销售业务，兼营的商业保理销售业务应与主营销售业务相关；金融创新投资公司严禁抽逃或隐性抽逃注册资本金等。

出租公司还需对接市场监管系统。金融创新投资公司销售业务管理和财务管理等重要信息系统应接入市金融创新局创建的市场监管管理重要信息系统，保障北京市金融创新局对公司基本重要信息、财务重要信息、销售业务重要信息等数据的动态提取和监测，实现经营方式、财务、信用风险风险等重要信息的即时采集，以及销售业务、项目、资本金等重要信息的逐笔调查报告和备查。