定了!实缴资本50亿元起!金控公司准入管理来了(附全文及答记者问)

作者：中华人民共和国政府国务院中文网站、欧洲央行中文网站

9月13日，中华人民共和国政府国务院官方中文网站正式发布《中华人民共和国政府国务院有关实行金融创新控股公司公司市场准入管理工作的下定决心》（下列全称《下定决心》），对金融创新控股公司公司的申请成立和经营方式等方面做出明确规定，自11月1日起开始实施。

依《下定决心》文本，申请成立金融创新控股公司公司，实缴注册资本额不高于港币50亿，且不高于所间接控股公司金融创新机构注册资本八倍的50%。

《下定决心》还表示，发动成立金融控股公司公司需由欧洲央行泰安市，欧洲央行也能依下定决心制订成立金融创新控股公司公司前提、流程的实行细则，并组织机构实行市场监管，能采行相关谨慎性市场监管举措。

下列是《下定决心》概要：

中华人民共和国政府国务院有关实行金融创新控股公司公司市场准入管理工作的下定决心请示报告〔2020〕12号

各县、省、省辖市上海市人民政府，中华人民共和国政府国务院省里、各派出机构：

为强化对金融类创新民营企业、民营企业企业法人等市场主体控股公司或是前述掌控金融创新机构的市场监管，规范化金融创新控股公司公司犯罪行为，严防整体性金融创新风险，现做出如下表所示下定决心：

一、对金融创新控股公司公司实行市场准入管理工作

中华人民共和国政府全境的金融类创新民营企业、民营企业企业法人和经普遍认可的企业法人控股公司或是前述掌控三个或是三个以内相同类别金融创新机构，具有本下定决心明确规定情况的，应向人民银行提出申请，经核准成立金融创新控股公司公司。

（一）本下定决心所称金融创新控股公司公司，是指依《中华人民共和国政府公司法》和本下定决心成立的，控股公司或是前述掌控三个或是三个以内相同类别金融创新机构，另一方面仅积极开展创业投资管理工作、不间接专门从事非商业经营方式活动的以下全称公司或是金润庠公司。

（二）本下定决心所称金融创新机构的类别包括：

1.商业银行（不含德清银行，雷米雷蒙县）、金融创新出租公司；

2.信托公司公司；

3.金融创新资产管理工作公司；

4.证券公司、公募基金管理工作公司、期货公司；

5.人身保险公司、财产保险公司、再保险公司、保险资产管理工作公司；

6.中华人民共和国政府国务院金融创新管理工作部门认定的其他机构。

（三）本下定决心所称应申请成立金融创新控股公司公司的明确规定情况，是指具有下列情况之一：

1. 控股公司或是前述掌控的金融创新机构中含金融机构的，金融创新机构的总资产不少于港币5000亿，或是金融创新机构总资产少于港币5000亿但金融机构以外其他类别的金融创新机构总资产不少于港币1000亿或是受托管理工作的总资产不少于港币5000亿；

2. 控股公司或是前述掌控的金融创新机构中不含金融机构的，金融创新机构的总资产不少于港币1000亿或是受托管理工作的总资产不少于港币5000亿；

3. 控股公司或是前述掌控的金融创新机构总资产或是受托管理工作的总资产未达到上述第一项、第二项明确规定的标准，但人民银行按照宏观谨慎监管要求认为需要成立金融创新控股公司公司。

二、成立金融创新控股公司公司的前提和流程

（一）申请成立金融创新控股公司公司，除应具备《中华人民共和国公司法》明确规定的前提外，还应具备下列前提：

1. 实缴注册资本额不高于港币50亿，且不高于所间接控股公司金融创新机构注册资本八倍的50%；

2. 股东、前述掌控人信誉良好，且符合相关法律、行政法规及人民银行的有关明确规定；

3. 有符合任职前提的董事、监事和高级管理工作人员；

4. 有为所控股公司金融创新机构持续补充资本的能力；

5. 有健全的组织机构机构和有效的风险管理工作、内部掌控制度等其他谨慎性前提。

（二）人民银行应自受理成立金融创新控股公司公司申请之日起6个月内做出核准或是不予核准的书面下定决心；下定决心不予核准的，应说明理由。

经核准成立的金融创新控股公司公司，由人民银行颁发金融创新控股公司公司许可证，凭该许可证向市场市场监管部门办理登记，领取营业执照。未经人民银行核准，不得登记为金融创新控股公司公司，不得在公司名称中使用“金融创新控股公司”、“金融创新集团”等字样。

依本下定决心明确规定应成立金融创新控股公司公司但未获得核准的，应按照人民银行会同中华人民共和国政府国务院银行保险市场监管机构、中华人民共和国政府国务院证券市场监管机构提出的要求，采行转让所控股公司金融创新机构的股权或是转移前述掌控权等举措。

（三）金融创新控股公司公司变更名称、住所、注册资本、持有5%以内股权的股东、前述掌控人，修改公司章程，投资控股公司其他金融创新机构，增加或是减少对所控股公司金融创新机构的出资或是持股比例导致掌控权变更或是丧失，分立、合并、解散或是破产，应向人民银行提出申请。人民银行应自受理申请之日起3个月内做出批准或是不予核准的书面下定决心。

三、其他明确规定

（一）本下定决心开始实施前已具有本下定决心明确规定应申请成立金融创新控股公司公司情况的，应自本下定决心开始实施之日起12个月内向人民银行申请成立金融创新控股公司公司。逾期未申请的，应按照人民银行会同中华人民共和国政府国务院银行保险市场监管机构、中华人民共和国政府国务院证券市场监管机构提出的要求，采行转让所控股公司金融创新机构的股权或是转移前述掌控权等举措。

（二）金融类创新民营企业或是经普遍认可的企业法人控股公司或是前述掌控的金融创新资产占其并表总资产的85%以内且符合本下定决心明确规定应申请成立金融创新控股公司公司情况的，也能依本下定决心明确规定的成立金融创新控股公司公司前提和流程，申请将其核准为金融创新控股公司公司。

（三）人民银行依本下定决心制订成立金融创新控股公司公司前提、流程的实行细则，并组织机构实行市场监管，能采行相关谨慎性市场监管举措。

本下定决心自2020年11月1日起开始实施。

中华人民共和国政府国务院

2020年9月11日

附：人民银行有关负责人就《金融创新控股公司公司市场监管试行办法》答问

2020年9月13日，《金融创新控股公司公司市场监管试行办法》（人民银行令〔2020〕第4号，下列全称《金融控股公司办法》）正式正式发布。日前，人民银行有关负责人就《金融控股公司办法》相关问题接受了记者采访。

一、为什么要制订《金融控股公司办法》？

近年来，我国一些大型金融创新机构积极开展跨业投资，形成了金融创新集团；还有部分金融类创新民营企业投资控股公司了多家多类金融创新机构，成为事实上的金融创新控股公司公司。其中，一些实力较强、经营方式规范化的机构通过这种模式，优化了资源配置，降低了成本，丰富和完善了金融创新服务，有利于满足各类民营企业和消费者的需求，提升金融创新服务实体经济的能力。但在实践中，也有少部分民营企业盲目向金融创新业扩张，隔离机制缺失，风险不断累积。

党中央、中华人民共和国政府国务院高度重视金融创新控股公司公司监管工作，明确要求规范化金融创新综合经营方式和产融结合，强化金融创新控股公司公司统筹监管，加快补齐监管制度短板。2020年9月13日，中华人民共和国政府国务院正式发布了《有关实行金融创新控股公司公司市场准入管理工作的下定决心》（请示报告〔2020〕12号，下列全称《市场准入下定决心》），授权人民银行对金融创新控股公司公司积极开展市场市场准入管理工作并组织机构实行监管。人民银行会同相关部门广泛听取各方意见，制订形成了《金融控股公司办法》。制订实行《金融控股公司办法》是贯彻落实党中央、中华人民共和国政府国务院决策部署的重要举措，人民银行将依法依规积极开展金融创新控股公司公司市场准入管理工作和持续监管，严防化解整体性风险，增强金融创新服务实体经济的能力。

二、为什么对金融创新控股公司公司实行市场市场准入管理工作？

依《市场准入下定决心》和《金融控股公司办法》，人民银行对金融创新控股公司公司实行市场市场准入管理工作。主要考虑：一是金融创新控股公司公司往往规模大、业务多元化、关联度较高，跨机构、跨市场、跨行业、跨区域经营方式，关系到国家金融创新安全和社会公共利益，需要实行市场市场准入予以规范化。二是成立明确的行政许可，是对金融创新控股公司公司依法监管的重要环节，有利于全方位推动金融创新控股公司公司依法合规积极开展经营方式，严防风险交叉传染。三是体现了金融创新业是特许经营方式行业和依法市场准入的监管理工作念，也符合主要国家和地区的通行做法。

三、《金融控股公司办法》的适用范围是什么？

《金融控股公司办法》将符合下列情况的金融创新控股公司公司纳入监管：一是控股公司股东、前述掌控人为全境金融类创新民营企业、民营企业企业法人和经普遍认可的企业法人；二是实质掌控两类或两类以内金融创新机构；三是实质掌控的金融创新机构的总资产或受托管理工作资产达到一定规模，或是按照宏观谨慎监管要求需要成立金融创新控股公司公司。

对于金融创新机构跨业投资控股公司形成的金融创新集团，参照《金融控股公司办法》确定监管政策标准，具体规则另行制订。

四、金融创新控股公司公司监管的总体思路和监管架构是什么？

《金融控股公司办法》遵循宏观谨慎管理工作理念，对金融类创新民营企业投资形成的金融创新控股公司公司依法市场准入，实行监管。对金融创新控股公司公司依金融创新机构管理工作，以并表为基础，对资本、犯罪行为及风险进行全面、持续、穿透监管，规范化经营方式犯罪行为，严防风险交叉传染，促进经济金融创新良性循环。

《金融控股公司办法》明确，人民银行对金融创新控股公司公司实行监管，金融创新管理工作部门依法按照金融创新监管职责分工对金融创新控股公司公司所控股公司的金融创新机构实行监管。人民银行会同相关部门建立金融创新控股公司公司监管跨部门联合机制，强化监管合作和信息共享。

五、成立金融创新控股公司公司有哪些流程？

对于已具备成立情形且拟申请成立金融创新控股公司公司的，应在《金融控股公司办法》实行之日起12个月内，向人民银行提出申请。《金融控股公司办法》实行后，拟实质掌控三个或三个以内相同类别金融创新机构，符合金融创新控股公司公司成立情况的，也应向人民银行提出申请。获核准的金融创新控股公司公司，凭人民银行颁发的金融创新控股公司公司许可证向市场市场监管部门办理登记，名称中应包含“金融创新控股公司”字样。

六、如何规范化金融创新控股公司公司的股东和资本管理工作？

一是在核心主业、公司治理、财务状况、股权结构、风险管理工作等方面，对股东资质提出要求，并对主要股东、控股公司股东和前述掌控人连续盈利等提出差异化要求。二是投资资金作者应依法合规，监管部门对其实行穿透管理工作。三是设定负面清单，明确禁止金融创新控股公司公司控股股东专门从事的犯罪行为。四是建立资本充足性监管制度，金融创新控股公司集团的资本应与其资产规模和风险水平相适应。

七、对金融创新控股公司公司的股权结构有何要求？

一是金融创新控股公司公司的股权结构应简明、清晰、可穿透，企业法人层级合理，与另一方面资本规模、经营方式管理工作能力和风险管控水平相适应，其所控股公司机构不得反向持股、交叉持股。二是金融创新控股公司公司所控股公司金融创新机构不得再成为其他类别金融创新机构的主要股东，但金融创新机构控股公司与另一方面同类别的或是属于业务延伸的金融创新机构并经金融创新管理工作部门普遍认可的除外。三是在《金融控股公司办法》实行前已存在的、但股权结构不符合要求的民营企业集团，经金融创新管理工作部门普遍认可后，在过渡期内降低组织机构架构复杂程度，简化企业法人层级。

八、对金融创新控股公司公司的公司治理和风险管理工作有何要求？

一是金融创新控股公司公司应完善公司治理结构，依法参与所控股公司机构的企业法人治理，不得干预所控股公司机构的独立自主经营方式。对金融创新控股公司公司的董事、监事和高级管理工作人员任职实行备案管理工作。二是金融创新控股公司公司应在并表基础上建立健全全面风险管理工作体系，覆盖所控股公司机构和各类风险。三是建立健全集团风险隔离机制，规范化发挥协同效应，注重客户信息保护。四是强化关联交易管理工作，集团相关关联交易应依法合规、遵循市场原则。

九、为何《金融控股公司办法》提高了对违规犯罪行为的处罚金额？

依《中华人民共和国政府行政处罚法》《中华人民共和国政府国务院有关贯彻实行〈中华人民共和国政府行政处罚法〉的通知》（请示报告〔1996〕13号）的相关明确规定，经中华人民共和国政府国务院核准，《金融控股公司办法》提高了对违规犯罪行为的罚款金额。这有利于促进金融创新控股公司公司及相关人员树立依法合规的经营方式和从业理念，营造公平的竞争环境，维护金融创新稳定，保护公众利益。

十、《金融控股公司办法》对金融创新市场有何影响？

总体看，《金融控股公司办法》对金融创新机构、金融类创新民营企业和金融创新市场的影响正面。由股权架构清晰、风险隔离机制健全的金融创新控股公司公司作为金融创新机构控股公司股东，有助于整合金融创新资源，提升经营方式稳健性和竞争力。从长期看，《金融控股公司办法》的出台有利于促进各类机构有序竞争、良性发展，严防整体性金融创新风险。

十一、过渡期如何安排？

已具备成立情况且拟申请成立金融创新控股公司公司的机构，应在《金融控股公司办法》正式实行后的12个月内向人民银行提出成立申请，经核准后，成立金融创新控股公司公司。其中，在股权结构等方面未达到监管要求的机构，应依另一方面前述情况制订整改计划。人民银行将合理设置过渡期，把握好节奏和时机，引导存量民营企业有序调整，平稳实行。

十二、公开征求意见及吸收情况如何？

2019年7月26日至8月24日，我们通过中国政府法制信息网及人民银行中文网站向社会公开征求有关《金融控股公司办法》的意见，期间共收到反馈意见594条。人民银行对意见逐一分析研究，并采纳吸收了其中大多数意见，如对金融创新控股公司公司股东实行差异化要求、延长提交金融创新控股公司公司成立申请的时限、放宽金融创新控股公司公司企业法人层级要求、豁免新设金融创新控股公司公司成为金融创新机构股东的部分资质前提、提高对违规犯罪行为的罚款金额等。对于部分放松监管要求的意见未予采纳。对于进一步细化相关条款的建议，人民银行将研究制订配套文件，不断完善金融创新控股公司公司监管制度框架。

END

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