银保监会_保险资管公司注册资本最低1亿,不再限制外资保险公司持股上限

【大河财立方消息】12月10日，银保监会就《保险资产管理公司管理规定（征求意见稿）》公开征求意见。《管理规定》共计7章、85条。

一是新增公司治理专门章节。结合近年来监管实践，从总体要求、股东义务、激励约束机制、股东会及董监事会运作、专业委员会设置、独立董事制度、首席风险管理执行官、高管兼职等方面明确了要求，全面强化公司治理监管的制度约束。

二是将风险管理作为专门章节。从风险管理体系、风险管理要求、内控审计、子公司风险管理、关联交易管理、从业人员管理、风险准备金、应急管理等方面进行全面增补。

三是优化股权结构设计。落实国务院金融委扩大对外开放决策部署，对作为保险资管公司股东的境内外保险公司一视同仁，不再限制外资保险公司持股比例上限。此外，对所有类型股东明确和设定了统一适用的条件，严格对非金融企业股东的管理要求。

四是优化经营原则及相关要求。现行规定主要从受托管理保险资金角度规定了保险资管公司的基本经营原则。本次修订增加了受托管理各类资金的基本原则，明确要求建立托管机制，完善资产独立性和禁止债务抵消表述，进一步明确了严禁开展通道业务等禁止行为，并对销售管理、审慎经营等提了要求。

五是增补监管手段和违规约束。增补了分级监管、信息披露、重大事项报告等内容，丰富了监督检查方式方法和监管措施，增加了违规档案记录、专业机构违规责任、财务状况监控和自律管理等内容。

《管理规定》具体提到：

保险资产管理公司名称一般为“字号+保险资产管理+组织形式”。未经中国银保监会批准，任何单位不得在其名称中使用“保险资产管理”字样。

保险资产管理公司应当具备下列条件：

（一）具有符合《公司法》和中国银保监会规定的公司章程；

（二）具有符合规定条件的股东；

（三）境内外保险集团（控股）公司、保险公司合计持股比例超过50%；

（四）具有符合本规定要求的最低注册资本；

（五）具有符合规定条件的董事、监事和高级管理人员，配备从事研究、投资、运营、风险管理等资产管理业务的专业人员；

（六）建立有效的公司治理、内部控制和风险管理体系，具备从事资产管理业务需要的信息管理系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；

（七）具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；

（八）中国银保监会规定的其他审慎性条件。

保险资产管理公司股东应当具备下列条件：

（一）具有良好的公司治理结构和内部控制机制；

（二）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

（三）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规和严重失信行为记录；

（四）入股资金为自有资金，不得以债务资金、委托资金等非自有资金入股；

（五）非金融企业作为股东的，应当符合国家有关部门关于非金融企业投资金融机构的相关要求；

（六）境外机构作为股东的，应当符合所在国家或地区有关法律法规和相关监管规定，其所在国家或地区金融监管当局已经与国务院金融监督管理部门建立良好的监督管理合作机制；

（七）中国银保监会规定的其他审慎性条件。

保险资产管理公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或者等值自由兑换货币。

保险资产管理公司自有资金可以开展金融资产投资以及与资产管理业务相关的股权投资，可以购置自用性不动产。其中，持有现金、银行存款、政府债券、中央银行票据、政策性金融债券、公募基金等具有较高流动性资产的比例不得低于50%；投资于本公司发行的保险资产管理产品不得超过单只产品净资产的50%；不得投资上市交易的股票、期货及其他衍生品。

保险资产管理公司在开展受托管理资金业务和保险资产管理产品业务时，应当建立风险准备金制度，按照不低于管理费收入的10%计提风险准备金。风险准备金余额达到上季末资产管理余额的1%时可以不再提取。

附：保险资产管理公司管理规定（征求意见稿）

责编:陈玉尧 | 审核:李震 | 总监:万军伟