【研学园地】实施非法集资犯罪行为，一般会被判多少年？

违法筹资可能将被控筹资诈欺罪或违法稀释社会风气公众银行存款罪，刑事案件如下表所示：

一、依照民法第二百五十九条的明确规定，以违法占有为目地，采用诈欺方式违法筹资，金额较大的，处五年以内六年以下徒刑，并徒刑；金额非常大或是有其它轻微故事情节的，处六年以内徒刑或是死缓，并徒刑或是充公个人财产。

1、筹资诈欺金额在10万左右的，应判定为“金额较大”。

2、筹资诈欺金额在100万左右的，应判定为“金额非常大”。

3、筹资诈欺金额在50万左右，与此同时导致严酷社会风气负面影响或是其它轻微后果的，应判定为民法第二百五十九条明确规定的“其它轻微故事情节”。

二、依照民法第一百八十三条的明确规定，违法稀释社会风气公众银行存款或是隐性稀释社会风气公众银行存款，搅乱金融创新社会秩序的，处三年以下徒刑或是徒刑，第一百七十条或是单徒刑；金额非常大或是有其它轻微故事情节的，处五年以内二十年以下徒刑，并徒刑；金额不光非常大或是有其它不光轻微故事情节的，处二十年以内徒刑，并徒刑。

1、违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款，具备以下情况众所周知的，应判定为民法第一百八十三条明确规定的“金额非常大或是有其它轻微故事情节”：

（1）违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款金额在500万左右的；

（2）违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款第一类500人以内的；

（3）违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款，给银行贷款人导致间接损失金额在250万左右的。

2、违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款金额在250万左右或是给银行贷款人导致间接损失金额在150万左右，与此同时导致严酷社会风气负面影响或是其它轻微后果的，应判定为“其它轻微故事情节”。

3、违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款，具备以下情况众所周知的，应判定为民法第一百八十三条明确规定的“金额不光非常大或是有其它不光轻微故事情节”：

（1）违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款金额在5000万左右的；

（2）违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款第一类5000人以内的；

（3）违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款，给银行贷款人导致间接损失金额在2500万左右的。

4、违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款金额在2500万左右或是给银行贷款人导致间接损失金额在1500万左右，与此同时导致严酷社会风气负面影响或是其它轻微后果的，应判定为“其它不光轻微故事情节”。

关于违法筹资

违法筹资并不是一个独立的罪名，在实践中从事违法筹资活动的行为人通常依照具体情况以违法稀释社会风气公众银行存款罪和筹资诈欺罪论处。

违法筹资的行为具体包括：

（1）不具备房产销售的真实内容或是不以房产销售为主要目地，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式违法稀释资金的；

（2）以转让林权并代为管护等方式违法稀释资金的；

（3）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式违法稀释资金的；

（4）不具备销售商品、提供服务的真实内容或是不以销售商品、提供服务为主要目地，以商品回购、寄存代售等方式违法稀释资金的；

（5）不具备发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式违法稀释资金的；

（6）不具备募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式违法稀释资金的；

（7）不具备销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式违法稀释资金的；

（8）以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式违法稀释资金的；

（9）以委托理财、融资租赁等方式违法稀释资金的；

（10）以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式违法稀释资金的；

（11）利用民间“会”“社”等组织违法稀释资金的；

（12）其它违法稀释资金的行为。

一

违法稀释社会风气公众银行存款罪

违法稀释社会风气公众银行存款罪，是指违反国家金融创新管理法规实行违法稀释社会风气公众银行存款或隐性稀释社会风气公众银行存款，搅乱金融创新社会秩序，从而构成犯罪。

违反国家金融创新管理法律明确规定，向社会风气社会风气公众（包括单位和个人）稀释资金的行为，与此同时具备以下四个条件的，除民法另有明确规定的以外，应判定为民法第一百八十三条明确规定的“违法稀释社会风气公众银行存款或是隐性稀释社会风气公众银行存款”：

（一）未经有关部门依法许可或是借用合法经营的形式稀释资金；

（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会风气公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或是给付回报；

（四）向社会风气社会风气公众即社会风气不特定第一类稀释资金。

构成要件如下表所示：

（一）客体要件

本罪侵犯的客体，是国家金融创新管理制度。本罪的犯罪第一类是社会风气公众银行存款。

所谓银行存款是指银行贷款人将资金存入银行或是其它金融创新机构，银行或是其它金融创新机构向银行贷款人支付利息的一种经济活动。

所谓社会风气公众银行存款是指银行贷款人是不特定的群体，如果银行贷款人只是少数个人或是是特定的，不能认为是社会风气公众银行存款。

（二）客观要件

本罪在客观方面表现为行为人实行了违法稀释社会风气公众银行存款或隐性稀释社会风气公众银行存款的行为。

（三）主体要件

本罪的主体为通常主体，凡是达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均可构成本罪。

单位也可以成为本罪的主体。

这里的单位，既可以是可以经营稀释社会风气公众银行存款业务的商业银行等银行金融创新机构，也可以是不能经营稀释社会风气公众银行存款业务的证券公司等非银行金融创新机构，还可以是其它非金融创新机构。

（四）主观要件

本罪在主观方面表现为故意，即行为人必须是明知自己违法稀释社会风气公众银行存款的行为会导致搅乱金融创新社会秩序的危害结果，而希望或是放任这种结果发生。

过失不构成本罪。

有的金融创新机构由于工作失误导致利率提高而稀释了大量社会风气公众银行存款，由于利率不是该金融创新机构故意抬高，违法稀释社会风气公众银行存款不属于其故意实行，因此不构成本罪。

立案标准：

违法稀释社会风气公众银行存款或是隐性稀释社会风气公众银行存款，搅乱金融创新社会秩序，被控以下情况众所周知的，应予立案追诉：

（一）个人违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款金额在二十万左右的，单位违法稀释或是变相稀释社会风气公众银行存款金额在一百万左右的；

（二）个人违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款三十户以内的，单位违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款一百五十户以内的；

（三）个人违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款给银行贷款人导致间接损失金额在十万左右的，单位违法稀释或是隐性稀释社会风气公众银行存款给银行贷款人导致间接损失金额在五十万左右的；

（四）导致严酷社会风气负面影响的；

（五）其它搅乱金融创新社会秩序故事情节轻微的情况。

二

筹资诈欺罪

筹资诈欺罪，是指以违法占有为目地，采用诈欺方式违法筹资，金额较大的行为。

构成要件如下表所示：

（一）客体要件

在客体要件上，筹资诈欺侵犯的是双重客体：

1、侵犯了国家的金融创新管理社会秩序

筹资诈欺的常见表现形式就是投资获利，往往会以高投资、高回报为宣传点，这种行为无疑破坏了国家正常的金融创新管理社会秩序。

2、侵犯了他人的个人财产所有权

这种筹资诈欺，往往是一个大型的骗局，以违法占有为目地的诈欺，往往会导致“投资者”血本无归，侵犯了他人的个人财产所有权。

（二）客观要件

本罪在客观方面表现为采用诈欺方式违法筹资，金额较大。

1、诈欺方式：

诈欺方式，就是指欺骗行为，表现为使受骗者陷入或继续保持（或强化）处分个人财产的认识错误的行为。只要某种行为足以使对方陷入“出资后会有回报”等认识错误，足以使对方出资，那么这种行为就属于筹资诈欺罪中的诈欺方式。

2、金额较大：

金额较大是入罪门槛，诈欺筹资款金额较大才构成筹资诈欺罪，筹资诈欺金额在10万左右的，应判定为“金额较大”。

（三）主体要件

主体为通常主体，凡是达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均可构成本罪。

（四）主观要件

筹资诈欺罪在主观方面表现为故意，且具备违法占有的目地。

依照司法解释，采用诈欺方式违法筹资，具备以下情况众所周知的，可以判定为“以违法占有为目地”：

1、筹资后不用于生产经营活动或是用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使筹资款不能返还的；

2、肆意挥霍筹资款，致使筹资款不能返还的；

3、携带筹资款逃匿的；

4、将筹资款用于违法犯罪活动的；

5、抽逃、转移资金、隐匿个人财产，逃避返还资金的；

6、隐匿、销毁账目，或是搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；

7、拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

8、其它可以判定非法占有目地的情况。

立案标准：

以违法占有为目地，采用诈欺方式违法筹资，被控以下情况众所周知的，应予立案追诉：

（一）个人筹资诈欺，金额在十万左右的；

（二）单位筹资诈欺，金额在五十万左右的。

【法律依据】

《民法》第二百五十九条

以违法占有为目地，采用诈欺方式违法筹资，金额较大的，处五年以内六年以下徒刑，并徒刑；金额非常大或是有其它轻微故事情节的，处六年以内徒刑或是死缓，并徒刑或是充公个人财产。

单位犯前款罪的，对单位判徒刑，并对其间接负责的主管人员和其它间接责任人员，依照前款的明确规定处罚。

第一百八十三条

违法稀释社会风气公众银行存款或是隐性稀释社会风气公众银行存款，搅乱金融创新社会秩序的，处五年以下徒刑或是徒刑，第一百七十条或是单徒刑；金额非常大或是有其它轻微故事情节的，处五年以内二十年以下徒刑，并徒刑；金额不光非常大或是有其它不光轻微故事情节的，处二十年以内徒刑，并徒刑。

单位犯前款罪的，对单位判徒刑，并对其间接负责的主管人员和其它间接责任人员，依照前款的明确规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或是减轻处罚。

原标题：《【研星野地】实行违法筹资罪行，通常会获判多少年？》