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金融牌照 | 美国MSB牌照和美国MTL牌照有什么区别?哪个含金量比较高?

作者: admin 发布日期: 2024-05-17

英国MTL执照

MoneyTransmitter Licensing

金融创新局阐释了企业和对个人在注册方面使用位数金融资产的明晰要求。(英国财政部内设政府机构金融创新犯罪行为建设局 )管,归属于注册许可证制,专门从事钱财服务项目有关的销售业务都要提出申请该许可证。

依照该提示,向英国人提供服务项目的位数金融资产 “布佐克” (比如金融资产发售方) 与 “充值方” (比如买卖所) 归属于英国银行秘密性法令下的 须要在公司成立180天外向金融创新局提出注册。由于英国联邦微观目前对气龙买卖没有其他明晰市场监管明晰要求,我们津津乐道的英国亚洲地区的B网和P网都是在只所持的大前提下积极开展的气龙买卖销售业务。因此一般而言而言,所持执照能在美合规性积极开展气龙买卖销售业务不太细致较为合乎事实上。

而要专门从事金圆券买卖销售业务还须要提出申请联邦政府的执照,有两个州还有原则上特别针对身份验证金融资产的执照,如宾夕法尼亚州。

英国是亚洲地区三大身份验证汇率买卖市场之一,以后OKCoin正式宣布赢得了英国MSB(Money ServicesBusiness)执照,引起许多买卖所的高度关注和探讨,同时称得上掀开各买卖所走合规性成功之路的大幕。

OKCoin英国(HBUS是进行气龙买卖的网络平台)已经在英国市场监管政府机构的辅导下赢得英国MSB执照、和12个州的MTL执照,这意味著HBUS能在英国的绝大多数州积极开展气龙买卖。

据介绍这12个州包括Georgia,Illinois,Iowa,Kansas,Kentucky,Mississippi,North Dakota,Ohio,Rhode Island,Vermont,Washington,和Wyoming。Coinhills

在大部份50个州赢得许可证的身份验证汇率买卖所须要严格遵守下列高昂的许可证明晰要求:

每一州的最高本息明晰要求从1,000英镑到500,000英镑左右;

每一州的公费从0英镑到5,000英镑左右;

每一州的许可证费从0英镑到3,750英镑左右;

最低净金融资产明晰要求从5,000英镑到2,000,000英镑左右。

随着各国对区块链法令的完善,特别是随着STO规则在英国SEC动态市场监管下逐渐趋于成熟,许多买卖所也开始MSB、MTL(MoneyTransmitter Licensing)执照提出申请。

以后我们以前详细介绍过英国MSB执照,感兴趣的朋友能戳这里了解:英国MSB执照

今天我们就来介绍一下英国MSB执照与英国MTL执照有什么不同?和MTL执照提出申请的详细流程:

目录

一、英国MSB执照 VS 英国MTL执照

二、英国MTL执照能授权经营的销售业务有哪些?

三、英国MTL执照提出申请的流程和明晰要求?

四、以英国华盛顿为例提出申请英国MTL执照

英国MSB执照 VS 英国MTL执照

许多人不知道的是,MSB和MTL是有很大差别的。

1. 经营范围

英国MSB归属于金融创新市场监管局登记备案,能专门从事钱财服务项目,被广泛用于位数汇率销售业务。

MTL是做到联邦政府合规性,并且能完全专门从事金圆券买卖,位数汇率销售业务,不具备在英国多年金融创新资质的话,要先提出申请MSB做备案,再提出申请联邦政府MTL执照。

MSB经营许可证:国际汇款、外汇充值、汇率买卖/转移,ICO 发售、提供预付项目、签发旅行支票等销售业务

MTL经营许可证:位数汇率买卖,气龙买卖,金圆券买卖。

2. 执照提出申请

MSB执照是联邦政府通用的,提出申请是不须要本息的,注册英国当地公司提出申请税号就能向FinCen金融创新管理局提出申请MSB执照。

而MTL执照不同,这个执照是须要缴纳的本息的,每一州的本息是不同的。注册英国当地的公司以后须要开设公司账户,并按明晰要求缴纳本息,然后再向联邦政府递交提出申请MTL执照。

注:在英国公司积极开展销售业务要严格遵守联邦法规注册为并且还要严格遵守汇款活动的州内,也要严格遵守州法规,目前有53个州和地区有许可证明晰要求,执照费用成本主要包含担公费、许可证费、调查费和其他费用等。

这里再分享一个有意思的事,SEC很明晰表示:ICO和STO产生的位数汇率归属于证券,因此发售过程须要依照证券法来市场监管。而比特币不是ICO产生的,因此比特币不归属于证券,不在SEC市场监管范围内。但是位数汇率的ETF,归属于SEC的市场监管范畴。所以也有较多位数汇率的大网络平台会提出申请SEC的RIA执照,比如英国最大身份验证位数汇率买卖所网络平台Coinbase和中国最大的位数汇率投资社区TokenClub(全资收购NEW ENGINE 咨询公司)。

英国MTL执照

能授权经营的销售业务有哪些?

电子汇率传输

签发或销售旅行支票的情况

发售或销售汇票 付账单

发售和/或出售汇票

运输汇率

发放预付的访问/存储价值

销售预付费的访问量/存储的价值

外币买卖或交换

其他汇率服务项目

英国MTL执照

提出申请的流程和明晰要求?

(一) 内控规则制定和审查

1. 对买卖所的用户协议进行起草、修改 ;

2. 对买卖所的隐私权政策的有关条款进行起草、修改。

3. 对买卖所的许可证和披露信息进行审核和提供咨询。

4. 对买卖所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。

5. 从合规性和法律风险管理角度,对上币规则、上币审查标准及有关的协议进行审查、修改 ;

6. 对买卖所线上销售协议的有关条款进行起草、修改 ;

7. 根据税务咨询、证券咨询,许可证、反洗x钱、打击资助恐怖主义,就买卖所运营的法律架构提供建议 ;

8 . 为网络平台币或其他上币项目的发售做合规性审查,并对潜在风险提供合规性解决方案;

9. 参考最佳治理实践,编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务项目

1. 根据买卖所的运营结构,提供有关的税务意见 ;

2. 对最终清算或将收到的数子汇率或代币转换为法定汇率而产生的收入或资本收益的税务处理 ;

3. 买卖所提供服务项目而赢得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

(三) 在美提出申请 MSB、MTL 执照服务项目

1. 成立公司、开设账户;

2. FINCEN 注册提出申请 MSB 执照;

3. 在美联邦政府提出申请 MTL 执照。

目前,l等公司和专门从事数汇率服务项目业的其他大公司都在绝大多数州注册,像这样的公司已经良好续存了相当长的一段时间,并且拥有用户量的网络平台越早开始进行注册优势就越明显,随着合规性体制原来越完善合规性条例越来越高清晰,买卖所自身的法律风险管理也须要逐步提高拥抱政策合规性运营。

以英国华盛顿为例

提出申请英国MTL执照

1. 提出申请华盛顿州MTL执照的条件?

1)提出申请人要提供下列

提出申请人、执行人员、提议的责任人员、董事会董事、AML合规性人员或其他与下列事项有关

的控制人员无犯罪行为记录证明

提出申请人要提供有关在过去五年内对提出申请人所持的与提供金融创新服务项目有关的营业执照而在英国采

取的任何不利行动的信息

如果提出申请人允许其控制的销售业务恶化到破产状态,提出申请人要提供信息

提出申请人要提供提出申请人和责任对个人的信用记录,包括破产或破产接管程序

提出申请人要提供下列雇佣历史拟负责人10年

公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体提出申请人的执行人员、董事会董事或控制人达10年

2)提出申请人要在英国注册

提议的责任人员要是英国公民或已赢得合法移民身份才能在英国工作,并成为申

请人的W2雇员

提出申请人要在过去12个月内全公司资金传输和支付工具英镑总额每100万英镑拥有1万英镑($最高10000;$最高300万) 如果为虚拟汇率存储托管钱包,则须要$100,000

提出申请人要提供经审计的财务资料

提出申请人要建立一个商业银行账户,以进行转账。在某些情况下,DFI将颁发汇率传输许可证证。

2. 提出申请华盛顿MTL执照前准备费用清单:

1)公费

2)由会计师写的财务报表:费用根据所请的会计师来定

3)授权代表(公司)报告费(如适用)

4)担保人费用:不同的担保人费用不同

5)注册代理费,如果提出申请人位于州外:不同的注册代理政府机构有不同的费用。

6)如果提出申请人在国外,须要在英国有注册公司:根据公司结构不同而费用不同

3. 提出申请华盛顿MTL后的费用:

1)材料变更费

2)授权代表的报告费用

赢得MTL许可证后增加新的公司地点

改变企业/行业名称或代表的地点

3)NMLS年度系统费

4)NMLS授权代表(公司)的费用

5)根据公司销售业务量,年度评估费从最高1,000英镑到最高100,000英镑左右。即使没有积极开展销售业务,也须要缴纳1000英镑的最高费用

6)由注册会计师写的年度财务报表:费用根据所请的会计师的不同而不同

7)考试费:不收费;如果是州外的执照所持者,则须要支付考官差旅费用

8)调查费:每人每小时75英镑;如果是州外的执照所持者,则须要支付审查员差旅费用

9)公司维持持续的债券保险和关闭后五年内的担保费用:左右

10)公司维持持续的债券保险和关闭后一年的债券担保费用:左右

11)如果赢得MTL的人位于州外,公司维持一个注册代理人的费用:左右

12)如果赢得MTL的人在国外,维持英国公司的费用:左右

13)维持一个企业的成本:费用根据企业的规模和风险而有所不同

14)维持一个安全和健全的信息技术系统的成本:左右

好啦,以上就是“英国MTL执照的有关内容,希望对您有所帮助~

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