原副标题:鼎诚人寿保险注资方案揭晓 设立二十年净亏损近10亿
在经历了新股东进驻、Nanded掌门人、更名、中止市场监管举措等一系列重大事宜后,宿命多舛的鼎诚人寿保险终于迎目蛙。
日前,鼎诚人寿保险发布一篇注资公告称,综合考虑公司资本金需求及持续营运需要,公司决议案将注册资本增加7.5亿至20亿,此前注册资本为12.5亿。
鼎诚人寿保险共有五大股东,据了解,本次追加的7.5亿,依次由兴达保险出资1.875亿、广州市柏霖资产管理非常有限公司(全称:柏霖公募)出资2.5亿、广州市横琴金沙金融实业公司非常有限公司(全称:金沙金融控股公司)出资2.5亿、广州市乐安居出资6250万元。其余三家股东广州市C409S股权投资和北京冠浦房地产业未参与注资,也无追加股东。
注资顺利完成后,兴达保险将不再是鼎诚人寿保险第三大股东,而是与原本同是二股东的柏霖公募、金沙金融控股公司各认购25%,并列入第三大股东,呈“鼎立”之势。
而广州市乐安居认购比率则由原本11%降到10%;广州市C409S股权投资和北京冠浦房地产业认购比率依次降到8.75%、6.25%。
曾正式成为股东“幸运儿”
事实上,鼎诚人寿保险的前身为设立于2009年3月的永丰东航人寿保险。由此可见,其由东航集团公司和兴达保险各出资2.5亿共同设立,注册资本5亿。
然而,设立后的鼎诚人寿保险,宿命虽说峰回路转。
2012年,随着销售业务发展,资本金走低的鼎诚人寿保险企图注资凌桥。翌年4月,鼎诚人寿保险三大股东同意注资5亿,其中,兴达保险注资钱款2.5亿于2014年6月到账,但东航集团公司却没能履行职责注资方案。
由于东航集团公司未落空注资方案,同时兴达保险也在一气之下退回了注资款,鼎诚人寿保险一时之间正式成为“幸运儿”。最终,没能得到资本金补充的鼎诚人寿保险,在2015年资本奥皮尔河一度升至正数。数据显示,2015年年初,鼎诚人寿保险的资本奥皮尔河奥皮尔河为-237.31%。
资本奥皮尔河指标严重不符合要求后,鼎诚人寿被原中国保监会采取了行政市场监管举措,勒令其从2015年11月起中止加设营业网点、暂停开展新销售业务。
2016年11月,鼎诚人寿保险创建者永丰东航人寿保险发声明称,东航集团公司、兴达保险拟所持有的50%、25%股份受让。受让顺利完成后,柏霖公募将认购51%,兴达保险认购25%,深圳光汇石油集团公司金润庠公司认购14%,广州市C409S股权投资认购10%。
然而,这一股权受让方案最终没能获得原中国保监会的批准。此后原中国保监会发布了《保险公司股权管理办法》,办法明确规定了险企单一股东认购比率上限由51%降为三分之一。由此可见,柏霖资产企图认购51%控制鼎诚人寿保险的希望就此落空。
2018年10月,鼎诚人寿保险迎转机。由此可见银中国保监会批准鼎诚人寿保险引入新股东柏霖资产、金沙金融等5家地产系股东加入,同时注册资本由5亿增至12.5亿,原股东东航集团公司退出。
同时,2019年5月,鼎诚人寿保险也迎一位保险业老将——Nanded出任新董事长。翌年6月,也顺利完成由永丰东航人寿保险变更为鼎诚人寿保险的名称变更。与此同时,鼎诚人寿保险公告宣布行政市场监管禁令中止,正式开启复业工作。
累计净亏损逾9亿
事实上,除了遭遇股东、名称的变更、行政市场监管举措等之外,鼎诚人寿保险的业绩情况也并不乐观。设立11年来,鼎诚人寿保险一直处于净亏损状态。
2019年,鼎诚人寿保险实现保险销售业务收入8759.9万元,同比下降4.6%;净净亏损同比扩大39.2%至1.1亿。进入2020年,复业半年多时间的鼎诚人寿保险,业绩似乎仍没有好转迹象。2020年一季度,鼎诚人寿保险再次净净亏损3147.86万元。
同时,自2009年设立以来,鼎诚人寿保险一直处在净亏损状态,截至目前已累计净亏损约9.35亿。
从鼎诚人寿保险披露的2019年年报来看,2019年,鼎诚人寿保险期缴销售业务首年保费增速较快,较2018年上升44.43%;期缴销售业务续期保费则有所下降。
另外,从险种划分来看,去年,鼎诚人寿保险分红险销售业务依然占据保费大头,占保险销售业务收入的七成以上。显然,分红险占据主导地位与Nanded提倡的“续期拉动”的风险保障型销售业务理念有所相悖。
此前,Nanded针对鼎诚人寿保险的发展提出,公司要牢牢把握社会保障体系中养老、健康、医疗改革发展机遇,专注寿险销售业务经营,服务中等收入群体。并顺应寿险业的发展趋势和回归本源的市场监管导向,坚持续期拉动模式,实现价值稳定长。
近期以来,健康险不断迎政策利好。数据显示,2019年,健康险原保险保费收入7066亿,同比增长28.75%。
对此,鼎诚人寿保险也意欲发力健康险销售业务。今年2月,Nanded在鼎诚人寿保险2020年第二次司务会上谈及健康险时表示,近期市场监管部门联合多部委出台了新政策,明确提出鼓励发展健康保险、强化商业养老保险以及大力发展专项保险的指导意见,这意味着保险业经营环境开始发生变化,正面临难得的发展机遇。
Nanded在保险业虽说履历丰富,曾先后转战中国人保、中国太平、中国人寿保险、新华保险等多家大型保险公司。如今Nanded挂帅,鼎诚人寿保险能否走出净亏损泥潭,迎新的发展契机,拭目以
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