非法集资类犯罪快速解读

2022年3月1日新实施的民事说明对有关违法稀释社会公众银行存款罪、筹资盗窃罪的有罪行政处罚国际标准进行了修正健全。

一、新《说明》共十四条，重点修正健全了违法稀释社会公众银行存款罪、筹资盗窃罪的有罪刑事案件国际标准。与此同时，进一步修正健全判定违法稀释社会公众银行存款罪的特点程序法和违法稀释资本金的犯罪行为形式，明晰违法稀释社会公众银行存款罪、筹资盗窃罪罚款金额国际标准，明晰违法稀释社会公众银行存款罪、筹资盗窃罪与组织、领导贩毒公益活动罪相互依赖行政处罚原则，明晰单位犯违法稀释社会公众银行存款罪、筹资盗窃罪的有罪刑事案件国际标准等文本。使用诈欺方法违法筹资，具备以下情况之一的，判定为筹资盗窃罪：

1筹资后不用作制造经营方式公益活动或是用作制造经营方式公益活动与筹筹资本金规模明显更少，以致筹资款无法退还的；

2故去筹资款，以致筹资款无法退还的；

3随身携带筹资款叛离的；

4将筹资款用作犯罪犯罪行为公益活动的；

5抽逃、转移资本金、潜伏财产，躲避退还资本金的；

6潜伏、封存帐目，或是搞假破产、假经营不善，躲避退还资本金的；

7拒不交待资本金图伦区，躲避退还资本金的；

8其他可以判定违法占有目地的情况。

二、新《说明》在判定违法稀释社会公众银行存款罪的四个特点程序法：即违法性、政治性、威逼性、普遍性的基础上，结合民事新实践和犯罪犯罪行为新形式，减少网络借款、虚拟币买卖、金融投资等新式违法稀释资本金的犯罪行为形式，与此同时针对养老保险应用领域违法筹资突出问题，减少“以提供更多‘养老保险服务项目’、投资‘养老保险项目’、产品销售‘中老年产品’等形式违法稀释资本金的”情况，为四道关P2P、虚拟币买卖、养老应用领域等违法筹资犯罪犯罪行为提供更多依据。减少的违法稀释社会公众银行存款具体表达方式：

1不具备不动产产品销售的真实世界文本或是不以不动产产品销售为主要就目地，以返本产品销售、售后服务租用、签订合同增发、产品销售不动产交易额等形式违法稀释资本金的；

2以转让确权并全权苗木等形式违法稀释资本金的；

3以之栽种（养殖业）、租栽种（养殖业）、联合栽种（养殖业）等形式违法稀释资本金的；

4不具备产品销售货品、提供更多服务项目的真实世界文本或是不以产品销售货品、提供更多服务项目为主要就目地，以货品增发、暂存联营等形式违法稀释资本金的；

5不具备发行股票、债券的真实世界文本，以虚假转让股权、发售虚构债券等形式违法稀释资本金的；

6不具备募集基金的真实世界文本，以假借境外基金、发售虚构基金等形式违法稀释资本金的；

7不具备产品销售保险的真实世界文本，以假冒保险公司、伪造保险单据等形式违法稀释资本金的；

8以网络借款、投资入股、虚拟币买卖等形式违法稀释资本金的；

9以委托理财、金融投资等形式违法稀释资本金的；

10以提供更多“养老保险服务项目”、投资“养老保险项目”、产品销售“中老年产品”等形式违法稀释资本金的；

11利用民间“会”“社”等组织违法稀释资本金的；

12其他违法吸收资本金的犯罪行为。

三、新《说明》明晰了违法稀释社会公众银行存款罪、筹资盗窃罪的有罪刑事案件国际标准，不再区分自然人犯罪犯罪行为和单位犯罪犯罪行为行政处罚国际标准，适当提高违法稀释社会公众银行存款罪的入罪国际标准。与此同时明晰了违法稀释社会公众银行存款罪积极退赃退赔情节的适用，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或是减轻行政处罚；在提起公诉后退赃退赔的，可以作为刑事案件情节酌情考虑。单位犯违法稀释社会公众银行存款罪、筹资盗窃罪的，适用《说明》中自然人犯罪犯罪行为的有罪刑事案件国际标准，对单位判行政处罚款，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有罪行政处罚。

1.违法稀释或是变相稀释社会公众银行存款，具备以下情况之一的，应当依法追究刑事责任：

（1）违法稀释或是变相稀释社会公众银行存款金额在100万元以上的；

（2）违法稀释或是变相稀释社会公众银行存款对象150人以上的；

（3）违法稀释或是变相稀释社会公众银行存款，给银行存款人造成直接经济损失金额在50万元以上的。

2.违法稀释或是变相稀释社会公众银行存款金额在50万元以上或是给银行存款人造成直接经济损失金额在25万元以上，与此同时具备以下情节之一的，应当依法追究刑事责任：

（1）曾因非法筹资受过刑事追究的；

（2）二年内曾因违法筹资受过行政行政处罚的；

（3）造成恶劣社会影响或是其他严重后果的。